Em agosto de 2017 as ações ordinárias da Eletrobras subiram 49,3% em um único dia, fruto do anúncio de privatização da companhia. Ou seja, quem comprou R$ 50 mil em ativos dessa empresa no primeiro minuto do pregão, encerrando posição ao final do dia, foi dormir com R$ 74,6 mil. Nada mal, não? Pois bem, isso é day trade.
O que é Day trade: é o nome das operações em renda variável em que as transações de determinado ativo são feitos integralmente dentro do mesmo pregão. O objetivo é lucrar com a volatilidade inerente à rotina do mercado, buscando saldo positivo em pequenas oscilações estudadas em gráficos de minutos ou horas.
Trata-se de uma estratégia com altíssimo potencial de ganho, mas com riscos proporcionais, de forma que é possível até mesmo viver desse tipo de operação de curtíssimo prazo.
Para isso, é preciso que o investidor tenha conhecimento avançado em análise gráfica, seja um exímio conhecedor do mercado financeiro como um todo e, é claro, que tenha o suporte de uma assessoria de investimentos com expertise em renda variável.
Se você tem curiosidade no funcionamento desse tipo de operação, está no lugar certo! Este artigo tem o objetivo de sanar definitivamente todas as suas dúvidas sobre o tema!
Confira!
Day trade x position trade x swing trade
O termo escolhido para nomear essa verdadeira Fórmula 1 dos investimentos foi criado para estabelecer oposição com outros tipos de iniciativas na Bolsa de Valores — o position e o swing trade.
Position trade é uma modalidade de negociação na Bolsa focada no longo prazo (meses/anos), que se utiliza de gráficos mensais/anuais para subsidiar sua tomada de decisão na alocação de ativos.
Por se tratar de operação mais extensa, essa estratégia costuma ser menos custosa tanto do ponto de vista da corretagem quanto das alíquotas de IR. Às operações de médio/curto prazo é dado o nome de swing trade — essa modalidade utiliza gráficos semanais ou até mesmo mensais na definição de estratégias.
A relação íntima entre trades de renda variável e análise gráfica
A análise gráfica está para um trader como uma bússola está para um navegador. Trata-se de um gráfico cercado de recursos estatísticos e matemáticos (porém, de fácil compreensão), que mostra detalhes da série histórica na cotação de um ativo.
Ela tem o objetivo de revelar e medir as flutuações temporais de uma ação, em busca de repetição de padrões que subsidiem a decisão do investidor. A análise trabalha com médias móveis, suportes/resistências, reversão de tendências, entre outras variáveis que fazem desse recurso muito mais ciência do que achismo.
Para operações de position e swing, essa estratégia de avaliação do mercado pode ser conciliada com outra também muito conhecida dos investidores, a análise fundamentalista (centralizada no estudo analítico dos dados contábeis da empresa).
Todavia, para um day trader, só o gráfico intraday importa — o que aumenta a relevância desse instrumento para operações de curtíssimo prazo.
Como começar a operar day trade
Para começar a fazer operações de curtíssimo prazo, é preciso primeiramente abrir uma conta em uma corretora de valores (caso você ainda não tenha). O processo é muito rápido, 100% online e envolve apenas o preenchimento de um formulário, com posterior envio de seu RG e CPF.
Depois de criar a conta você terá acesso ao Home Broker, plataforma eletrônica de negociação de ativos por meio da qual você opera day trade ou position/swing trade.
Essa plataforma já dispõe de um gráfico com a movimentação das cotações em tempo real, além de instrumentos de proteção (como o stop loss, fundamental para quem faz operações “relâmpago”).
O stop loss é um recurso presente na boleta de negociação do Home Broker, que permite a programação preestabelecida do limite máximo de perda que você aceita ter em um trading.
Se você comprou uma ação da Vale (VALE5) por R$ 30, acreditando ter diagnosticado um início de tendência de alta no gráfico intraday e, por precaução, fixou um limite de perdas em 5%, o sistema disparará automaticamente uma ordem de venda quando esse ativo romper a barreira dos R$ 28,50.
Vantagens do day trade
Agora que você já sabe o que é Day trade, veja algumas virtudes desta operação de curtíssimo prazo:
Agilidade
Você não precisa manter uma ação por longos anos em sua carteira para ver os frutos de seu investimento. Com muito estudo e com a estratégia correta, você pode obter excelentes resultados em apenas alguns minutos.
Alavancagem
Diferentemente de outras modalidades, o day trade conta com um trunfo que pode multiplicar exponencialmente seu potencial de ganho: a alavancagem. A maioria das operadoras permite que você opere com um valor superior ao que realmente tem. Essa margem extra pode ser de 6 a 25 vezes o valor em custódia.
Por exemplo, imagine que você perceba uma clara tendência de alta em uma ação, mas só tenha R$ 50 mil para investir. Operando day trade, você consegue comprar, por exemplo, R$ 300 mil, mesmo sem ter esse montante, sem pagar nada de juros e ainda ficar com 100% do lucro em caso de saldo positivo.
Venda descoberta
No day trade, como ocorre em outras modalidades, você pode lucrar tanto na alta quanto na baixa. Se o mercado tiver viés de baixa, você pode vender ativos que não tenha ainda (mais caros) e comprá-los posteriormente a um valor mais baixo. É o famoso “operar vendido”.
Custos da operação
Os custos básicos de uma operação desse porte são três:
- taxa de custódia: cobrada pela BM&F Bovespa para a alocação dos títulos. Algumas corretoras isentam o investidor dessa taxa a partir de determinado número de operações;
- taxa de corretagem: cobrada por operação realizada. Muitas corretoras dispõem de pacotes especiais de corretagem, a depender do capital e da quantidade de negociações;
- imposto de renda: 20% sobre o lucro líquido. Não há isenções quanto ao montante operado, mas você só paga se tiver obtido lucro e não tiver prejuízos anteriores a serem compensados.
Dois mitos acerca do day trade
Day trade é arriscado
Qualquer operação no mercado envolve algum grau de risco. Até mesmo a caderneta de poupança. O que confere baixo risco à poupança é a proteção do Fundo Garantidor de Crédito (FGC), que assegura o ressarcimento ao investidor de até R$ 250 mil por CPF e por banco, em caso de falência da instituição.
Ou seja, se você tiver R$ 500 mil em caderneta e em um mesmo banco… Risco é inerente ao mercado. O grande problema dos investimentos não é o risco, é a falta de gerenciamento deste.
Se você conhece bem o mercado, estuda análise gráfica, possui uma assessoria de investimentos adequada e adota mecanismos de proteção (stop loss, diversificação, etc), é possível especializar-se nesse tipo de operação.
Não estamos em um momento propício para day trade
Como dissemos, você pode operar day trade tanto em momentos de alta quanto de baixa. Ou seja, todos os dias haverá oportunidades na Bolsa — afinal, a volatilidade é inerente ao mercado.
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